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Notre démarche : notre spécificité

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Constituez votre patrimoine

Avec du temps, nous n’avons que des solutions ! Il faut juste se lancer et se poser les bonnes questions !

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Un conseiller disponible

Que ça soit en physique avec les gestes barrières ou par « visio », je me tiens à votre disposition !

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Une stratégie
adaptée

La stratégie est fondamentale dans l’approche globale de votre situation, car c’est elle qui déterminera l’ensemble des actions à mettre en œuvre, planifiées dans le temps pour atteindre vos objectifs de vie à court, moyen et plus long terme.

Des services pensés pour vous accompagner en fonction de votre situation.

Définir une stratégie patrimoniale permet de vous projeter dans le temps, de déterminer vos objectifs et d’être en mesure de les adapter en fonction de l’évolution de votre environnement familial ou professionnel. Ces différentes étapes passent par un audit  de votre situation patrimoniale qui permettra d’établir un diagnostic précis et les solutions à mettre en œuvre dans un but d’optimisation.

Professionnels ? Des solutions à vos préoccupations

La gestion du patrimoine d’une entreprise passe par la consolidation de fonds propres, la mise en place d’excédent de trésorerie, d’épargne retraite et d’épargne salariale… Politique salariale, statut et rémunération du dirigeant, fiscalité… sont des sujets essentiels dans la gestion du patrimoine des entreprises. L’UFF s’engage à ce que chaque client, entreprise, dirigeant et entrepreneur individuel, puisse avoir en permanence à sa disposition un conseiller spécifique et dédié, parfaitement formé à tous les aspects de la gestion patrimoniale de l’entreprise et de ses dirigeants.

Professionnels ? Des solutions à vos préoccupations

La gestion du patrimoine d’une entreprise passe par la consolidation de fonds propres, la mise en place d’excédent de trésorerie, d’épargne retraite et d’épargne salariale… Politique salariale, statut et rémunération du dirigeant, fiscalité… sont des sujets essentiels dans la gestion du patrimoine des entreprises. L’UFF s’engage à ce que chaque client, entreprise, dirigeant et entrepreneur individuel, puisse avoir en permanence à sa disposition un conseiller spécifique et dédié, parfaitement formé à tous les aspects de la gestion patrimoniale de l’entreprise et de ses dirigeants.

Education et avenir de vos enfants

Coût de l’école, logement, transport, vie quotidienne : les études supérieures vous coûtent cher. Entre puiser dans son épargne et/ou recourir à un crédit, la question peut se poser. La réponse dépendra d’une grande diversité de facteurs.

Education et avenir de vos enfants

Coût de l’école, logement, transport, vie quotidienne : les études supérieures vous coûtent cher. Entre puiser dans son épargne et/ou recourir à un crédit, la question peut se poser. La réponse dépendra d’une grande diversité de facteurs.

Votre Fiscalité

Vous souhaitez alléger votre fiscalité ? Je suis à vos côtés pour vous indiquer la marche à suivre. La diversité des situations impose une étude au cas par cas. Mon ambition : vous permettre d’optimiser votre fiscalité en profitant de dispositifs ponctuels comme durables. Je vous propose la stratégie la mieux adaptée à votre situation et à vos objectifs.

Votre Fiscalité

Vous souhaitez alléger votre fiscalité ? Je suis à vos côtés pour vous indiquer la marche à suivre. La diversité des situations impose une étude au cas par cas. Mon ambition : vous permettre d’optimiser votre fiscalité en profitant de dispositifs ponctuels comme durables. Je vous propose la stratégie la mieux adaptée à votre situation et à vos objectifs.

Votre retraite

La retraite est souvent l’occasion d’entamer une nouvelle vie et de réaliser des projets longuement mûris. Anticiper suffisamment en amont sa retraite reste primordial. Elle se traduit en général par une baisse des revenus, laquelle peut être importante chez les indépendants ou les fonctionnaires. Pour en limiter l’impact, des solutions existent en réalisant des placements judicieux durant sa vie active.

Préparer sa retraite, c’est aussi faire des arbitrages dans son patrimoine. conserver ou pas sa résidence principale, investir dans l’assurance-vie ou tout autre placement… : les choix s’avèrent nombreux et nécessitent un examen approfondi de votre situation.

Votre retraite

La retraite est souvent l’occasion d’entamer une nouvelle vie et de réaliser des projets longuement mûris. Anticiper suffisamment en amont sa retraite reste primordial. Elle se traduit en général par une baisse des revenus, laquelle peut être importante chez les indépendants ou les fonctionnaires. Pour en limiter l’impact, des solutions existent en réalisant des placements judicieux durant sa vie active.

Préparer sa retraite, c’est aussi faire des arbitrages dans son patrimoine. conserver ou pas sa résidence principale, investir dans l’assurance-vie ou tout autre placement… : les choix s’avèrent nombreux et nécessitent un examen approfondi de votre situation.

Protéger sa famille

Se protéger des aléas de la vie reste une préoccupation de beaucoup de Français. Surtout quand on a la charge d’une famille. Que vous soyez salarié ou non, une longue maladie ou un décès, impacte financièrement vos proches. Pour vous couvrir contre ce risque, la souscription à un contrat de prévoyance doit être envisagée. Il procurera des revenus de remplacement en cas de maladie et le niveau de vie ne sera pas trop impacté si le retour à la vie professionnelle s’avère impossible. En outre, il permettra le versement d’un capital en cas de décès. A vos côtés, nous déterminerons les formules de prévoyance les mieux adaptées à votre situation.

Protéger sa famille

Se protéger des aléas de la vie reste une préoccupation de beaucoup de Français. Surtout quand on a la charge d’une famille. Que vous soyez salarié ou non, une longue maladie ou un décès, impacte financièrement vos proches. Pour vous couvrir contre ce risque, la souscription à un contrat de prévoyance doit être envisagée. Il procurera des revenus de remplacement en cas de maladie et le niveau de vie ne sera pas trop impacté si le retour à la vie professionnelle s’avère impossible. En outre, il permettra le versement d’un capital en cas de décès. A vos côtés, nous déterminerons les formules de prévoyance les mieux adaptées à votre situation.

Protéger un proche en situation de handicap

La situation de handicap engendre un redoutable effet de ciseaux : des dépenses accrues et des revenus inexistants ou limités. Face à cette situation, la tentation de réserver à l’enfant handicapé une part plus importante du patrimoine est légitime. Mais pas nécessairement opportune.

Protéger un proche en situation de handicap

La situation de handicap engendre un redoutable effet de ciseaux : des dépenses accrues et des revenus inexistants ou limités. Face à cette situation, la tentation de réserver à l’enfant handicapé une part plus importante du patrimoine est légitime. Mais pas nécessairement opportune.

Transmission de patrimoine

La transmission de patrimoine se règle souvent lors de la succession.
Pourtant, transmettre son patrimoine est une préoccupation de chacun, qui doit être anticipée et réfléchie, permettant ainsi d’éviter les conflits et de générer une économie fiscale conséquente.

Plusieurs solutions permettent alors de préparer sa succession !

Transmission de patrimoine

La transmission de patrimoine se règle souvent lors de la succession.
Pourtant, transmettre son patrimoine est une préoccupation de chacun, qui doit être anticipée et réfléchie, permettant ainsi d’éviter les conflits et de générer une économie fiscale conséquente.

Plusieurs solutions permettent alors de préparer sa succession !